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萌新指导,一文教你玩转 Terra

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萌新指导,一文教你玩转 Terra

你需要知道的 —— 关于 Terra、LUNA 和 UST 的一切

Tony Wang
Apr 23, 2022
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萌新指导,一文教你玩转 Terra

0xbanklesscn.substack.com

作者:William M. Peaster

亲爱的 Bankless 国民

在上个月,我们的 Bankless 快讯展示了《关于 Cosmos 的初学者指南》与《Cosmos 生态系统中最热门的代币》。

本周将继续介绍另一条 L1 层公链。

它就是:Terra!

Terra 建立在 Tendermint 之上 —— 与 Cosmos 使用相同的共识技术。

(译注:Tendermint 属于拜占庭容错算法,只需要有「两轮投票」即可达成共识。)

说到最近在 Terra 网络上叱咤的应用,那当属 UST 了,它已是目前市值最大的算法稳定币 —— 坐拥近180 亿美元的流通量,同时计划使用数十亿美元的其他加密资产来作其价值支撑。

而 Terra 的原生代币 LUNA 亦是去年表现最好的加密货币资产之一。

那么现在,

你将如何开始使用 Terra?

LUNA 又是什么?

最好的机会在哪里?哪些是最好的应用程序?

这里有你需要知道的 —— 关于 Terra 的一切。


这里是 Bankless 中文节点,欢迎订阅以接收 BanklessDAO 最新文章的中文翻译。

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战术星期二

作者:William M. Peaster,亦是一位 Bankless 的贡献者 和 Metaversal 写手

这是终极初学者指南

图片来源:Logan Craig

Terra是基于 Cosmos 的、以稳定币为中心的 DeFi 区块链。该项目现在是整个 DeFi 活动中最大的 alt-L1 公链,其原生代币 LUNA 和稳定币 UST 已成为当下加密经济中的佼佼者。

本次的「Bankless 战术」将教你学习关于 Terra 的基础知识,包括如何进入网络并开始使用你的第一个应用程序。

  • 目标:学会探索 Terra

  • 技能水平:初学者

  • 实践时长:30 分钟

  • ROI:在 Terra 的 DeFi 生态中约 50% 的 APY


Terra 的见习者指南

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图片来源:Terra.money

有句古老的拉丁谚语:terra fundit fruges,意思是「大地总会慷慨地结出果实」。

在我这样的 DeFi 分析师看来,这句话会让人不禁联想到 Terra 提供的那些流动性挖矿项目,而那些项目在 DeFi 领域里堪称是「业内最高名义收益率」了。

然而,Terra 也是目前加密经济中最有争议的项目之一。看涨 Terra 的人认为,区块链生态系统将自此开始巨大的进步,而看跌 Terra 的人则警告,该项目会对整个 DeFi 生态构成系统性的风险。

中立者则认为,对这两种说法他们还没什么强烈的感觉,或者觉得目前尚有太多的变数在相互作用,以至于他们暂时无法做出确切的预测。


希望在阅读本文后,你可以去独自探索 Terra。为了真正做到这一点,本文中的一部分将带你了解Terra 的基本原理,并让你亲自尝试一些操作。因此,先让我们来了解一下这条公链的工作原理。

建在 Cosmos 之上

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图片来源:DeFi Llama

上个月,我写了一篇关于 Cosmos 的初学者指南。在其中,我指出 Cosmos 不是一条单一的链,而是由各个可互操作的独立区块链所集成的去中心化网络。

你猜怎么着?

Terra 正是目前建立在 Cosmos 之上的、最大的、最活跃的区块链!如上方 DeFi Llama 仪表板所展示的那样,Terra 目前在活跃度较高的 25 个协议中已承载了近 200 亿美元的总锁仓价值(TVL),并且这个值还在不断增加。

图片来源:DeFi Llama

解释 LUNA 和 UST

图片来源:Terra.money

LUNA 是 Terra 网络的原生效用代币。因为 Terra 采用了权益证明机制(PoS),所以持有者们可以将 LUNA 代币质押以增加网络的安全性并赚取更多的代币奖励。

目前 LUNA 的质押收益率为 5.86% APR。点此查看各公链的质押收益率。

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Terra 是目前第 9 大加密货币 - 图片来源:CoinGecko

此外,LUNA 还被用来对冲 Terra 上的算法稳定币的价格波动,其中最受欢迎的是 TerraUSD,即 UST。在撰写本文时,UST 已是加密经济中第四大的稳定币,仅次于三位稳定币巨无霸之后 —— USDT、USDC 和 BUSD。

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图片来源:CoinGecko

自 2022 年开始,由其创始人兼首席执行官 Do Kwon 领导的 Terraform Labs 一直在建立一个庞大的加密货币储备库,以此为 UST 的推出夯实基础。截至本周,Luna Foundation Guard(LFG)已经获得了价值 23 亿美元的 BTC 和价值 1 亿美元的 AVAX 来作为支撑储备,而 Kwon 则计划最终要让这一数额超过 100 亿美元。

然而,请注意,这种日益增长的「大到不能倒」的扩张手段无疑惹恼了 Terra 的批评者和怀疑者们,他们认为,「UST 的价格脱钩」事件可能会导致整个加密经济市场的危机传导。

Twitter avatar for @zGuz
Zack Guzmán @zGuz
The endgame of @stablekwon attaching @terra_money's success to bitcoin is becoming clearer: As the largest single holder of bitcoin behind only Satoshi, could UST become too big to fail? “The failure of UST is equivalent to the failure of crypto itself”
8:55 PM ∙ Mar 30, 2022
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如何开始使用 Terra

你的第一个 Terra 钱包

与 Cosmos 一样,Terra 的智能合约并不能与以太坊虚拟机(EVM)直接兼容。这意味着你无法像使用 L2 层解决方案一样,简单地就将 Terra 网络添加到现有的以太坊浏览器钱包中。

因此,要使用 Terra,首先需要设置一个支持 Terra 技术的钱包。

你可以考虑的一些热门钱包:

  • Terra Station(支持桌面端)

  • Terra Station(移动端 - iOS)

  • Terra Station(移动端 - 安卓)

  • Terra Station(Chrome 插件)

  • Keplr(Chrome 插件)

  • Ledger(冷钱包)

把钱存到 Terra 上

你会需要 LUNA 来支付 Terra 上的交易费,就像你需要 ETH 来支付以太坊的交易费一样。

不过请记住:一些加密货币交易,如 FTX 和 Kraken,直接就提供 LUNA 的交易,而其他交易所,如Coinbase 和 Gemini,则只支持 WLUNA 的交易,即「Wrapped Luna」,这是一种 ERC-20 形式的代币,用来代表以太坊上的 LUNA 持有量。

从 LUNA 或 WLUNA 开始体验 Terra 是完全可以的。只需要记住,对于 LUNA,你可以直接将其从交易所账户发送到你的 Terra 钱包中。而对于 WLUNA,你必须使用像 Terra Bridge 这样的跨链桥来将 包裹好的 WLUNA 代币转换成 Terra 上的 LUNA。

另外,我也不太建议你直接在交易所账户上使用这个跨链桥系统,所以最好先把你的 WLUNA 转移到个人以太坊钱包中,然后再将资金迁移过去。

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图片来源:Terra Bridge

如何质押 LUNA

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一旦你在 Terra 上持有了一些 LUNA,你可能就会对质押感兴趣了,因为质押可以获得代币奖励。

那么,在 LUNA 中最受欢迎的质押方式之一是通过 Terra Station 钱包进行的。

对于新人们来说,在这个钱包中,你只需前往「Stake」仪表板、选择一个验证人、输入你想要委托的 LUNA 数量并完成委托交易就搞定了。然后,你可以随时查看奖励情况,并在想要解除质押时通过同一仪表板解除即可。

请注意,解除质押需要花费 21 天!

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你可以在 Staking Rewards 上计算潜在的 LUNA 质押奖励

另一种质押方式则是通过 Lido,Lido 以其 stETH 代币而闻名遐迩。然而,该项目也通过 bLUNA 或 stLUNA 来提供 Terra 的代币化质押。

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图片来源:Lido

不必因其称谓感到混乱,因为 bLUNA 和 stLUNA 本质上都代表在 Lido 上质押的LUNA。不同的是,bLUNA 的奖励需要手动领取,而 stLUNA 的奖励则会自动慢慢增加。


Terra 上的热门应用

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当前 10 大 Terra 热门项目 - 图片来源:DeFi Llama

1、Anchor 协议

Anchor 协议目前作为 Terra 上最大的项目,坐拥约 150 亿美元的总锁仓价值(TVL),它是一个借贷协议,因其提供高收益的 UST 存款而备受欢迎。

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图片来源:Anchor

2. Lido

前述的 Lido 是目前第二大的 Terra 去中心化应用,它现在容纳了价值近 70 亿美元的存款。你可以在Lido 网站上稍稍点击几下,就能将你的 LUNA 转换为生息资产。

3. Astroport

第三名则是 Astroport,它是一家新兴的去中心化交易所(DEX),同时支持 Curve 式和 Uniswap 式的流动性池。你可以在上面交易代币、进行 LP 质押,并通过交易费和 ASTRO 奖励来赚取收益!

其他值得关注的项目

前述都是 Terra 上总锁仓价值最突出的项目,这里也有其他值得注意的项目包括:

  • Stader:该协议可以「优化质押奖励」

  • Mirror:该协议发行「镜像合成资产」(译注:比如与苹果公司股票的镜像合成)

  • PRISM:该协议将代币资产分流为「本金」和「收益」资产

  • Terraswap:类似于 Uniswap 的去中心化交易所

  • Mars Protocol:DeFi 信用协议

  • Pylon Protocol:该协议提供 DeFi「收益率套餐」

  • Risk Harbor:DeFi 风险管理市场

结语

尽管对以前使用过 DeFi 应用的人来说,Terra 和它的顶级项目应该并不让人感到陌生,但从 EVM 到非 EVM 链的新认知总是存在学习曲线的。

如果你决定开始探索 Terra 的生态系统,那就从小事做起,在你掌握窍门之后使用一点小测试来总结吧!

从广义上讲,在可预见的未来里,Terra 自身的发展惯性和叙事顺风将使其生态继续壮大和繁荣。

而在长期角度,问题可能仍然存在。

UST 的价值挂钩能否在未来几年内一直保持下去?

UST 储值会不会变得相当巨大,以至于它的失败导致整个加密货币经济崩溃?

以太坊 L2 层的发展会不会慢慢淘汰掉 Terra 的市场地位?

只有时间会给我们答案,但无论将会发生什么,我都想起了另一句拉丁谚语:alea iacta est,「木已成舟」。


行动步骤

  • 🌍 探索 Terra 的技术文档

  • 🚇 创建一个 Terra Station 钱包并体验你的第一个 Terra 应用

  • 🐂 本周的晚些时候,请看看 Bankless 关于 LUNA 和 UST 的「牛市行情」报道

  • 💸 如果你错过了,请马上阅读我们之前写的关于 Arbitrum 的 5 个机会


作者简介

William M. Peaster 是一位专业作家,也是 Metaversal 的创建者 —— 一个新的 Bankless 快讯栏目,主要关注在加密经济中出现的 NFTs。他最近还在为 Bankless、DeFi Pulse、JPG 以及其他网站提供写作内容。


免责声明:

本快讯内容不含任何财务或税务建议。本快讯内容所含信息仅供学习参考使用,不构成投资、税务或其他建议,亦不构成投资决策或其他决策的依据。本快讯内容非税务建议,任何税务的有关建议请向所在地的税务主管部门咨询。请读者们做好自己的研究。

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